21 Fragen zu Bitcoin IV

13. Kann eine Transaktion abgelehnt oder storniert werden?

Eine der wichtigsten Eigenschaften von Bitcoin ist das echte Eigentum. Wenn Sie ihn besitzen, besitzen Sie Ihr Geld. Es wird nicht bei jemandem in einer Bank aufbewahrt; Ihr Konto kann nicht eingefroren werden, und Ihr Zugang kann nicht eingeschränkt werden. Wenn Sie jemandem Bitcoin senden, ist das so, als würden Sie ihm persönlich Bargeld übergeben – niemand kann sich einmischen, nichts kann abgelehnt werden, und niemand hat das Recht, Ihnen Vorschriften zu machen. Es ist Freiheit in reiner Form.

Natürlich bedeutet diese Freiheit auch eine größere Verantwortung, was jedoch ein Preis ist, den viele Menschen gerne zahlen, im Austausch für die Kontrolle über ihre eigenen Finanzen. Im Bitcoin-Netzwerk gibt es keine zentrale Autorität, die Ihnen Bedingungen diktieren kann. Wenn Sie also die Prinzipien der Funktionsweise des Netzwerks richtig verstehen, vorsichtig sind und sich ein paar einfache Gewohnheiten aneignen, werden die Vorteile dieses Systems die potenziellen Risiken weitaus überwiegen. Transaktionen sind schnell, günstig, unabhängig, sicher – und vor allem unter Ihrer vollständigen Kontrolle als Nutzer.

Im traditionellen Bankensystem können Sie den Kundensupport kontaktieren, eine Zahlungsstornierung, eine Rückbuchung beantragen oder im Verdachtsfall das Konto vorübergehend sperren. Im Falle von Bitcoin existiert eine solche Möglichkeit nicht. Bitcoin ist dezentralisiert – er hat keine Zentrale, kein Callcenter und kein „Hauptbüro“, das Sie anrufen könnten.

Sobald Sie eine Transaktion senden und diese Transaktion bestätigt (in einen Block aufgenommen) wurde, ist sie für immer unumkehrbar. Es funktioniert nach einer einfachen Regel: Was einmal gesendet wurde, ist für immer gesendet. Transaktionen im Bitcoin-Netzwerk können nicht „abgelehnt“ oder „storniert“ werden, wie es bei Zahlungen per Karte oder über eine Bank üblich ist.

Gibt es eine Ausnahme?

Ja, aber nur bis zu einem gewissen Punkt. Wie wir bereits wissen, gelangt eine Transaktion beim Senden zuerst in den sogenannten Mempool, wo sie auf die Bestätigung durch die Miner wartet. Wenn Sie eine sehr niedrige Transaktionsgebühr gewählt haben, können die Miner Ihre Transaktion vorübergehend ignorieren. In diesem Stadium ist die Transaktion noch nicht Teil der Blockchain und kann daher durch eine neue ersetzt werden – mit einer höheren Gebühr. Dieser Mechanismus nennt sich Replace-by-Fee (RBF) und wird von den meisten modernen Wallets unterstützt. Mittels RBF lässt sich eine neue Version der Transaktion erstellen, welche die ursprüngliche ersetzt – aber nur bis zu dem Moment, in dem eine von ihnen in einem Block erscheint.

Sobald die Transaktion bestätigt ist (also in einen Block aufgenommen wurde), kann sie nicht mehr geändert, storniert oder zurückgegeben werden. Es ist nicht möglich, eine Rückbuchung vorzunehmen, selbst im Falle eines Irrtums — zum Beispiel, wenn Sie Bitcoins an die falsche Adresse senden.

Warum ist es gut, auf Bestätigungen zu warten?

In der Praxis wird empfohlen, immer auf mindestens eine Bestätigung zu warten, insbesondere bei höheren Beträgen. Mit jeder weiteren Bestätigung (Block) sinkt die Wahrscheinlichkeit einer Änderung exponentiell. Bei größeren Transaktionen, wie dem Kauf eines Autos, einer Wohnung oder beim Umtausch einer größeren Menge Bitcoin, gilt es als sicher, auf 6 Bestätigungen zu warten.

Warum gerade sechs? Weil das Umkehren einer Kette von Transaktionen mit 6 Blöcken eine enorme Rechenleistung erfordern würde, im Grunde mehr, als der Rest des Netzwerks hat. Ein solcher Angriff wäre extrem kostspielig und unwahrscheinlich. Stellen Sie sich vor, Sie verkaufen jemandem ein Auto und er schickt Ihnen Bitcoins. Die Transaktion erscheint in Ihrer Wallet, ist aber noch nicht bestätigt. Technisch gesehen könnte er sie mit einer sehr niedrigen Gebühr gesendet und gleichzeitig eine RBF-Transaktion erstellt haben, die woanders hingeht – und Sie wissen nichts davon. Solange die Transaktion nicht bestätigt ist, ist es nicht sicher, dass das Geld wirklich bei Ihnen „landet“. Daher ist es in solchen Fällen ratsam, auf 1–6 Bestätigungen zu warten, je nach Wert und Risikograd.

14. Warum ist es keine gute Idee, viele Bitcoins an einer Börse zu halten?

Im praktischen Teil dieses Buches erwähne ich die Möglichkeit, Bitcoins über Börsen zu kaufen. Es ist wahrscheinlich der meistgenutzte und einfachste Weg, sich die ersten Satoshis zu beschaffen. Gleichzeitig weise ich jedoch darauf hin, dass ich dies nicht für die ideale Lösung für das langfristige Halten Ihrer Bitcoins halte.

Bitcoin-Börsen sind nach außen hin sehr bequem. Viele von ihnen erinnern an gewöhnliches Online-Banking – sie bieten eine übersichtliche Benutzeroberfläche, einen Nonstop-Kundensupport, ermöglichen den Kauf verschiedener Kryptowährungen mit wenigen Klicks und bieten oft Zusatzdienste wie Staking oder Hebelhandel an. Für einen absoluten Anfänger können sie als die bestmögliche Wahl erscheinen. Börsen bieten gleichzeitig Bequemlichkeit – Sie müssen keine Hardware-Wallet kaufen, sich keine Seed-Phrase merken oder sich mit komplexen Sicherheitseinstellungen befassen.

Diese Bequemlichkeit hat jedoch einen hohen Preis – Sie verlieren die Kontrolle über Ihre Mittel. Wenn Sie Bitcoins an einer Börse lassen, sind Sie in Wirklichkeit nicht deren tatsächlicher Eigentümer. Eigentümer ist die Börse, die sie in ihren Wallets hält. Sie sehen nur eine Zahl auf dem Bildschirm, die Ihren Anspruch auf Bitcoins darstellt – aber nur so lange, wie die Börse problemlos funktioniert. Im Falle eines technischen Ausfalls, rechtlicher Komplikationen oder eines Hackerangriffs können Ihre Bitcoins sehr schnell nur zu einem „Versprechen“ werden. Die Börse kann Ihr Konto einfrieren, Abhebungen einschränken oder einfach aufhören zu existieren.

Im Abschnitt über die Geschichte von Bitcoin habe ich den Zusammenbruch der Börse Mt. Gox erwähnt, aber es war nicht der einzige. Im November 2022 ging die weltweit drittgrößte Kryptowährungsbörse FTX pleite. Millionen von Nutzern standen von heute auf morgen ohne Zugang zu ihren Bitcoins und anderen Kryptowährungen da. Untersuchungen ergaben, dass die Unternehmensführung unverantwortlich mit Kundengeldern umging. Bis heute sind die Gläubiger nicht vollständig entschädigt worden, und wenn sie es überhaupt jemals werden, dann höchstwahrscheinlich zum Dollarwert, nicht in den Bitcoins selbst – also nicht zu dem Wert, den sie heute haben könnten.

Bitcoin entstand als Werkzeug für die persönliche finanzielle Souveränität. Einer seiner größten Vorteile ist, dass Sie ihn selbst halten können, ohne Vermittler, ohne Bank, ohne Börse. Wenn Sie ihn jedoch an einer Börse lassen, verlieren Sie diesen Vorteil vollständig – und Sie sind zurück in das alte Finanzsystem gekehrt, in dem jemand anderes über Ihren Zugang zu Ihrem eigenen Geld entscheidet. Eine Börse ist einfach für einen schnellen Kauf, gehört aber nicht zu den sicheren Orten für die Aufbewahrung von Werten.

Viele Menschen nutzen insbesondere die Einfachheit von Börsenplattformen für den Kauf von Kryptowährungen, überweisen ihre Bitcoins aber anschließend auf Hardware-Wallets. Dadurch entledigen sie sich des potenziellen Problems, ihre Münzen zu verlieren, falls die Börse pleitegehen sollte. Doch auch der Kauf selbst birgt ein Risiko. Die überwiegende Mehrheit der Börsen hat KYC (Know Your Customer) implementiert, das ich bereits im Buch erwähnt habe. Obwohl Sie Inhaber Ihrer Bitcoins sind und diese in Ihrer eigenen Wallet haben, verlieren Sie Ihre Privatsphäre. Börsen werden im Falle einer staatlichen Anordnung sehr gerne alle ihre Informationen über Kunden weitergeben, aber es muss nicht nur der Staat sein. Es gibt zahlreiche Fälle, in denen Börsen angegriffen wurden und Nutzerdaten gestohlen wurden. Bis heute kann sich kein Kunde einer so angegriffenen Börse sicher sein, wo überall seine sensiblen Daten verwendet wurden – oder erst noch verwendet werden.

15. Was ist der Unterschied zwischen Hot Wallet und Cold Wallet?

Es gibt mehrere Möglichkeiten, Bitcoin-Wallets zu unterteilen, aber die grundlegendste Unterteilung ist in sogenannte Hot Wallet (heiße Geldbörse) und Cold Wallet (kalte Geldbörse).

Eine Hot Wallet ist eine Wallet mit Internetzugang, was bedeutet, dass sie ständig online und sofort einsatzbereit ist. Meist handelt es sich um verschiedene mobile Apps, Desktop-Programme oder Erweiterungen für Internetbrowser. Ihr größter Vorteil ist der bequeme und schnelle Zugriff auf Ihre Mittel, wodurch sie ideal für tägliche Transaktionen und den gewöhnlichen Gebrauch sind.

Eine Cold Wallet ist auf der anderen Seite eine Wallet, die nicht mit dem Internet verbunden ist. Alle Transaktionen werden darin offline vorbereitet und gelangen erst nach ihrer Unterzeichnung in das Online-Netzwerk. Eine Cold Wallet wird daher als eine weitaus sicherere Methode zur Aufbewahrung von Kryptowährungen angesehen. In der Regel handelt es sich um spezialisierte Hardware-Geräte wie zum Beispiel Trezor oder Ledger. Sie eignen sich insbesondere für die langfristige Aufbewahrung größerer Summen an Bitcoins, die man nicht dem Risiko eines Online-Angriffs aussetzen möchte.

Während man eine Hot Wallet mit einer gewöhnlichen Brieftasche vergleichen kann, die man in der Tasche trägt und für tägliche Einkäufe nutzt, erfüllt die Cold Wallet die Funktion eines digitalen Tresors – sie dient zur langfristigen und sicheren Aufbewahrung von Werten, auf die man keinen täglichen Zugriff benötigt.

16. Ist Bitcoin hackbar?

In den vorangegangenen zwei Fragen haben wir uns damit befasst, warum es wichtig ist, seinen Seed in einer Hardware-Wallet aufzubewahren und warum wir Bitcoins nicht an einer Börse lassen sollten. Logischerweise stellt sich die Frage: Ist es überhaupt möglich, Bitcoin zu hacken? Kann ich meine Ersparnisse auch dann verlieren, wenn ich alle Sicherheitsprinzipien einhalte?

Obwohl es in der Vergangenheit Fälle gab, in denen Nutzer ihre Kryptowährungen infolge von Angriffen auf Börsen oder Software-Wallets verloren haben, handelte es sich nie um ein Eindringen in das Bitcoin-Netzwerk selbst. In den meisten Fällen handelte es sich um ein Versagen aufseiten des Nutzers – entweder erlangte der Angreifer die Seed-Phrase oder ein Virus gelangte in das System, der die Adresse des Empfängers änderte. Das Bitcoin-Netzwerk als solches wurde bisher noch nie gehackt. Im Gegenteil, seine Widerstandsfähigkeit wächst mit jedem Tag zusammen mit der steigenden Rechenanforderung und dem steigenden Hashrate, also der Gesamtleistung des Netzwerks.

Was sind also potenzielle Bedrohungen für die Zukunft?

Eine der am häufigsten wiederholten Sorgen betrifft das Aufkommen von Quantencomputern. Diese könnten theoretisch die Grundlagen der asymmetrischen Kryptografie gefährden, auf der Bitcoin basiert, konkret die Fähigkeit, einen privaten Schlüssel aus dem veröffentlichten öffentlichen Schlüssel zu erstellen. Aber wie realistisch ist diese Bedrohung? Über Quantencomputer hören wir schon seit mehreren Jahren, aber die Technologie ist noch bei Weitem nicht bereit für den praktischen Einsatz in einem solchen Umfang. Zudem wäre im Falle des zukünftigen Erscheinens eines Quantencomputers mit einer solchen Leistung nicht nur Bitcoin bedroht, sondern auch alle Banken, Regierungsinstitutionen, Militärsysteme und die gesamte digitale Infrastruktur. Auch in einem solchen Fall würde die Bitcoin-Community wahrscheinlich reagieren – zum Beispiel mit einem Hard Fork des Netzwerks, bei dem die Kryptografie an die neue Bedrohung angepasst wird.

Es muss jedoch gesagt werden, dass eine solche Gefahr derzeit nicht droht; Bitcoin entwickelt sich sehr dynamisch, die Entwicklergemeinde auf der ganzen Welt arbeitet ständig an seiner Sicherheit und an Innovationen. Und der Fortschritt in diesem Bereich schreitet derzeit weitaus schneller voran als die Entwicklung von Quantentechnologien. In der Zukunft können wir den Signaturalgorithmus auf quantenresistent umstellen.

Das zweite potenzielle Risiko ist, dass im Bitcoin-Code ein kritischer Fehler (Bug) erscheint. Obwohl bisher nichts dergleichen aufgetaucht ist (mit Ausnahme des Vorfalls aus dem Jahr 2010, als 184 Milliarden Bitcoins erzeugt wurden und der Fehler schnell behoben wurde), besteht das Risiko eines neuen Bugs bei Aktualisierungen weiterhin. Hier kommt jedoch eines der stärksten Argumente zugunsten von Bitcoin zum Tragen (wofür er übrigens von vielen kritisiert wird): sein außerordentlich konservatives Entwicklungsmodell. Jede Änderung im Protokoll wird zunächst langfristig getestet, beurteilt und analysiert. Die Entwicklergemeinschaft muss einen Konsens erreichen, was manchmal Monate bis Jahre dauert. Der Grund ist einfach: Würde ein Fehler in eine Aktualisierung gelangen, könnte dies das gesamte System stören. Bitcoin ist gleichzeitig Open-Source, sein Code ist also öffentlich und kann von jedem auf der Welt analysiert werden. Jede vorgeschlagene Änderung durchläuft umfangreiche Sicherheitsaudits und Stresstests, wodurch die Möglichkeit minimiert wird, dass ein gefährliches Element in das Netzwerk gelangt.